Stand: 20.01.2026
Stand: 15. August 2023
Willkommen bei der Wertstrom Finanzstrategie GmbH & Co. KG. Die nachfolgenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) regeln die vertraglichen Beziehungen zwischen Ihnen als unserem Kunden und der Wertstrom Finanzstrategie GmbH & Co. KG für alle Beratungsleistungen und damit verbundenen Services im Bereich der Finanzplanung und -strategie.
Bitte lesen Sie diese AGB sorgfältig durch, bevor Sie unsere Dienstleistungen in Anspruch nehmen. Durch die Nutzung unserer Dienstleistungen erklären Sie sich mit der Geltung dieser AGB einverstanden.
1.1. Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (nachfolgend „AGB“) der Wertstrom Finanzstrategie GmbH & Co. KG, Königsallee 42, 40212 Düsseldorf, E-Mail: [email protected], Website: https://preyksvy.pro (nachfolgend „Wertstrom Finanzstrategie“ oder „wir“), gelten für alle Verträge, Angebote, Leistungen und Geschäftsbeziehungen, die zwischen Wertstrom Finanzstrategie und ihren Kunden (nachfolgend „Kunde“ oder „Sie“) im Rahmen der Erbringung von Finanzplanungs- und Beratungsdienstleistungen geschlossen oder begründet werden.
1.2. Diese AGB gelten sowohl gegenüber Verbrauchern im Sinne des § 13 BGB als auch gegenüber Unternehmern im Sinne des § 14 BGB, es sei denn, es wird ausdrücklich eine Differenzierung vorgenommen oder aus der Natur der Bestimmung ergibt sich, dass sie nur für eine der beiden Gruppen Geltung beanspruchen kann.
1.3. Entgegenstehende oder von diesen AGB abweichende Allgemeine Geschäftsbedingungen des Kunden finden keine Anwendung, es sei denn, Wertstrom Finanzstrategie hat ihrer Geltung ausdrücklich und schriftlich zugestimmt. Diese AGB gelten auch dann, wenn Wertstrom Finanzstrategie in Kenntnis entgegenstehender oder abweichender Bedingungen des Kunden die Leistung vorbehaltlos erbringt.
1.4. Im Einzelfall getroffene individuelle Vereinbarungen (einschließlich Nebenabreden, Ergänzungen und Änderungen) haben in jedem Fall Vorrang vor diesen AGB. Für den Nachweis einer solchen Vereinbarung ist ein schriftlicher Vertrag bzw. eine schriftliche Bestätigung von Wertstrom Finanzstrategie maßgebend.
1.5. Diese AGB können jederzeit auf der Webseite von Wertstrom Finanzstrategie unter https://preyksvy.pro/agb eingesehen, heruntergeladen und ausgedruckt werden.
2.1. Die Darstellung der Dienstleistungen auf unserer Webseite oder in Broschüren stellt kein rechtlich bindendes Angebot, sondern eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots dar.
2.2. Der Kunde kann Wertstrom Finanzstrategie über die auf der Webseite angegebenen Kontaktmöglichkeiten (z.B. E-Mail, Kontaktformular, Telefon) kontaktieren, um ein individuelles Beratungsangebot einzuholen. Eine erste Kontaktaufnahme oder ein Erstgespräch dient der Klärung des Beratungsbedarfs und ist in der Regel unverbindlich und kostenfrei, sofern nicht ausdrücklich anders vereinbart.
2.3. Auf Basis der Kundenanfrage und des Erstgesprächs unterbreitet Wertstrom Finanzstrategie dem Kunden ein individuelles und detailliertes Angebot für die gewünschten Beratungsleistungen. Dieses Angebot umfasst in der Regel eine Beschreibung des Leistungsumfangs, des Zeitrahmens und der Vergütung.
2.4. Ein Vertrag kommt zustande, wenn der Kunde das Angebot von Wertstrom Finanzstrategie schriftlich, per E-Mail oder durch eine andere eindeutige Erklärung annimmt. Mit der Annahme des Angebots erkennt der Kunde diese AGB als integralen Bestandteil des Vertrags an.
2.5. Wertstrom Finanzstrategie behält sich das Recht vor, Beratungsanfragen ohne Angabe von Gründen abzulehnen, insbesondere wenn die Kapazitäten nicht ausreichen oder die angefragte Leistung nicht dem Geschäftsmodell entspricht.
2.6. Für den Fall, dass der Kunde Verbraucher ist und der Vertrag ausschließlich unter Verwendung von Fernkommunikationsmitteln (z.B. Telefon, E-Mail, Online-Formular) geschlossen wird, steht dem Kunden ein Widerrufsrecht gemäß den gesetzlichen Bestimmungen zu. Über dieses Widerrufsrecht wird der Kunde gesondert belehrt. Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass Wertstrom Finanzstrategie mit der Ausführung der Dienstleistung vor Ablauf der Widerrufsfrist beginnt, sofern der Kunde dies ausdrücklich verlangt und seine Kenntnis davon bestätigt hat, dass sein Widerrufsrecht bei vollständiger Vertragserfüllung erlischt.
3.1. Wertstrom Finanzstrategie erbringt unabhängige Finanzplanungs- und Beratungsleistungen. Der konkrete Umfang der zu erbringenden Leistungen ergibt sich aus dem individuellen Angebot und dem darauf basierenden Beratungsvertrag. Die Leistungen umfassen typischerweise, sind aber nicht beschränkt auf:
3.2. Die Beratungsleistungen von Wertstrom Finanzstrategie sind Dienstleistungen im Sinne des Werkvertragsrechts und sind durch eine fachgerechte, sorgfältige und gewissenhafte Erbringung charakterisiert. Ein bestimmter wirtschaftlicher Erfolg oder eine konkrete Vermögensmehrung kann weder garantiert noch geschuldet werden, da diese von einer Vielzahl von Faktoren (z.B. Marktentwicklungen, Entscheidungen Dritter, individuelle Lebensumstände des Kunden) abhängen, auf die Wertstrom Finanzstrategie keinen Einfluss hat.
3.3. Die Beratung erfolgt ausschließlich auf Basis der vom Kunden zur Verfügung gestellten Informationen und Unterlagen. Der Kunde ist zur umfassenden und wahrheitsgemäßen Offenlegung aller für die Beratung relevanten Informationen und Umstände verpflichtet. Eine Prüfung der Vollständigkeit und Richtigkeit der vom Kunden übermittelten Informationen durch Wertstrom Finanzstrategie erfolgt nur, soweit dies im Rahmen der Sorgfaltspflichten eines ordentlichen Kaufmanns geboten ist. Wertstrom Finanzstrategie ist nicht verpflichtet, eigene Nachforschungen zur Richtigkeit der Kundendaten anzustellen.
3.4. Wertstrom Finanzstrategie weist darauf hin, dass alle prognostizierten Entwicklungen, Simulationen und Annahmen auf zum Zeitpunkt der Beratung verfügbaren Daten, Schätzungen und Markterwartungen basieren und keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellen. Insbesondere können sich Renditeerwartungen und Risikoeinschätzungen in Abhängigkeit von den tatsächlichen Marktbedingungen ändern.
3.5. Die abschließende Entscheidung über die Umsetzung von Empfehlungen und die Auswahl konkreter Finanzprodukte liegt stets und ausschließlich beim Kunden. Wertstrom Finanzstrategie übernimmt keine Verantwortung für die durch den Kunden getroffenen Entscheidungen und deren Ergebnisse.
3.6. Wertstrom Finanzstrategie ist berechtigt, zur Erbringung der vertraglich geschuldeten Leistungen Dritte als Erfüllungsgehilfen oder Subunternehmer einzusetzen. Der Einsatz Dritter berührt die Verantwortlichkeit von Wertstrom Finanzstrategie gegenüber dem Kunden nicht.
4.1. Die Preise für die Leistungen von Wertstrom Finanzstrategie ergeben sich aus dem individuellen Angebot und dem darauf basierenden Beratungsvertrag. Sofern nicht anders vereinbart, verstehen sich alle Preise als Nettopreise zuzüglich der jeweils gesetzlich gültigen Mehrwertsteuer.
4.2. Die Vergütung kann auf unterschiedlichen Modellen basieren:
4.3. Nebenkosten, wie Reisekosten, Übernachtungskosten, Kosten für externe Datenquellen oder sonstige Aufwendungen, werden dem Kunden gesondert in Rechnung gestellt, sofern dies im Angebot oder Vertrag ausdrücklich vereinbart wurde und sie angemessen sind. Reisekosten werden in der Regel nach den gesetzlichen Pauschalen oder nach tatsächlichem Aufwand abgerechnet.
4.4. Zahlungen sind, sofern nicht anders vereinbart, sofort nach Rechnungserhalt ohne Abzug fällig. Wertstrom Finanzstrategie ist berechtigt, angemessene Abschlagszahlungen für Teilleistungen oder zur Deckung von Vorlaufkosten zu verlangen. Die Fälligkeit der Abschlagszahlungen wird im jeweiligen Angebot oder Vertrag festgelegt.
4.5. Die Zahlung kann per Banküberweisung auf das in der Rechnung angegebene Konto von Wertstrom Finanzstrategie erfolgen. Andere Zahlungsarten bedürfen einer gesonderten schriftlichen Vereinbarung.
4.6. Kommt der Kunde mit einer Zahlung in Verzug, ist Wertstrom Finanzstrategie berechtigt, Verzugszinsen in Höhe von 5 Prozentpunkten über dem jeweiligen Basiszinssatz p.a. bei Verbrauchern und 9 Prozentpunkten über dem jeweiligen Basiszinssatz p.a. bei Unternehmern zu fordern. Die Geltendmachung weiterer Verzugsschäden bleibt ausdrücklich vorbehalten.
4.7. Im Falle des Zahlungsverzugs ist Wertstrom Finanzstrategie zudem berechtigt, weitere Leistungen zurückzuhalten, bis alle fälligen Zahlungen vollständig geleistet wurden. Die hiermit verbundene Verzögerung der Leistungserbringung geht zu Lasten des Kunden.
4.8. Eine Aufrechnung mit Gegenforderungen des Kunden ist nur zulässig, wenn diese unbestritten oder rechtskräftig festgestellt sind. Ein Zurückbehaltungsrecht des Kunden kann nur ausgeübt werden, wenn seine Gegenforderung auf demselben Vertragsverhältnis beruht.
5.1. Die Erbringung der Beratungsleistungen erfolgt nach Maßgabe des individuellen Beratungsvertrages, in der Regel durch persönliche Besprechungen, Telefon- oder Videokonferenzen sowie durch die Übermittlung schriftlicher Unterlagen (z.B. Analysen, Finanzpläne, Empfehlungen) in elektronischer oder gedruckter Form.
5.2. Termine für Beratungsgespräche werden individuell zwischen Wertstrom Finanzstrategie und dem Kunden vereinbart. Der Kunde ist verpflichtet, zu vereinbarten Terminen pünktlich zu erscheinen oder diese rechtzeitig, d.h. mindestens 24 Stunden im Voraus, abzusagen bzw. zu verschieben. Bei Nichterscheinen oder nicht rechtzeitiger Absage durch den Kunden ist Wertstrom Finanzstrategie berechtigt, die für den Termin vorgesehene Zeit als Arbeitszeit zu berechnen und dem Kunden in Rechnung zu stellen.
5.3. Fristen für die Leistungserbringung, insbesondere für die Erstellung von Finanzplänen oder Gutachten, werden im Beratungsvertrag oder im Angebot festgehalten. Sofern nicht ausdrücklich als „verbindlich“ gekennzeichnet, handelt es sich bei den genannten Fristen um voraussichtliche Termine, die nach bestem Wissen und Gewissen angegeben werden. Eine Überschreitung dieser Fristen berechtigt den Kunden nicht zum Rücktritt vom Vertrag oder zur Geltendmachung von Schadensersatzansprüchen, es sei denn, die Überschreitung ist auf grobe Fahrlässigkeit oder Vorsatz von Wertstrom Finanzstrategie zurückzuführen.
5.4. Die Leistungserbringung setzt die aktive Mitwirkung des Kunden voraus, insbesondere die fristgerechte Bereitstellung aller notwendigen Informationen, Unterlagen und Zugänge, die für die Beratung erforderlich sind. Verzögerungen oder zusätzliche Aufwendungen, die durch eine unzureichende oder verspätete Mitwirkung des Kunden entstehen, gehen zu Lasten des Kunden und können zu einer Anpassung der Termine und/oder der Vergütung führen.
5.5. Ist Wertstrom Finanzstrategie an der Erfüllung ihrer Leistungen aufgrund höherer Gewalt (z.B. Naturkatastrophen, Krieg, Pandemien, Arbeitskämpfe, behördliche Anordnungen) oder unvorhersehbarer, außerhalb des Einflussbereichs von Wertstrom Finanzstrategie liegender Umstände gehindert, so verlängern sich die Leistungsfristen um die Dauer der Beeinträchtigung. Wertstrom Finanzstrategie wird den Kunden über solche Umstände unverzüglich informieren.
5.6. Die Leistungen gelten als erbracht, sobald die im Vertrag vereinbarten Beratungsleistungen und/oder Dokumente dem Kunden übermittelt wurden und Wertstrom Finanzstrategie ihre vertraglichen Pflichten erfüllt hat. Eine Abnahme im klassischen Sinne des Werkvertragsrechts ist für Beratungsleistungen oft nicht praktikabel; stattdessen gilt die Leistung als abgenommen, wenn der Kunde innerhalb einer angemessenen Frist (z.B. zwei Wochen nach Übermittlung eines Finanzplans) keine substantiellen Beanstandungen vorbringt.
6.1. Wertstrom Finanzstrategie gewährleistet, dass die erbrachten Beratungsleistungen und erstellten Arbeitsergebnisse den allgemein anerkannten Regeln der Finanzplanung und -beratung entsprechen und mit der gebotenen Sorgfalt und Fachkenntnis erbracht werden.
6.2. Ein bestimmter Erfolg der Beratung, insbesondere eine bestimmte Vermögensentwicklung oder das Erreichen eines finanziellen Ziels, kann wie unter Ziffer 3.2 beschrieben, nicht geschuldet werden, da dies von externen Faktoren und Entscheidungen des Kunden abhängt. Die Gewährleistung bezieht sich ausschließlich auf die Qualität der Beratungsleistung selbst, nicht auf deren wirtschaftliches Ergebnis.
6.3. Sollten die erbrachten Leistungen nachweislich Mängel aufweisen, die auf eine Verletzung der Sorgfaltspflichten durch Wertstrom Finanzstrategie zurückzuführen sind, hat der Kunde zunächst das Recht auf Nacherfüllung. Wertstrom Finanzstrategie wird die Leistung nach eigener Wahl nachbessern oder neu erbringen. Die Nacherfüllung hat innerhalb einer angemessenen Frist zu erfolgen.
6.4. Schlägt die Nacherfüllung fehl, kann der Kunde eine Herabsetzung der Vergütung (Minderung) verlangen oder bei erheblichen Mängeln vom Vertrag zurücktreten. Schadensersatzansprüche bestehen nur im Rahmen der unter Ziffer 7 geregelten Haftungsbeschränkung.
6.5. Mängel sind Wertstrom Finanzstrategie unverzüglich, spätestens jedoch innerhalb von zwei Wochen nach Kenntnisnahme oder Kenne erlangen können, schriftlich und unter genauer Beschreibung des Mangels anzuzeigen. Unterbleibt die fristgerechte Mängelanzeige, so gilt die Leistung als mangelfrei und genehmigt.
6.6. Gewährleistungsansprüche verjähren innerhalb von zwölf Monaten ab dem gesetzlichen Verjährungsbeginn, sofern der Kunde Unternehmer ist. Ist der Kunde Verbraucher, gelten die gesetzlichen Verjährungsfristen.
6.7. Mängel, die auf unvollständigen, unrichtigen oder verspätet zur Verfügung gestellten Informationen des Kunden beruhen, sind von der Gewährleistung ausgeschlossen.
7.1. Wertstrom Finanzstrategie haftet für Schäden des Kunden nur bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit. Für leichte Fahrlässigkeit haftet Wertstrom Finanzstrategie nur, sofern eine Pflicht verletzt wird, deren Einhaltung für die Erreichung des Vertragszwecks von besonderer Bedeutung ist (Kardinalpflicht), oder bei Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit.
7.2. Bei leicht fahrlässiger Verletzung von Kardinalpflichten ist die Haftung von Wertstrom Finanzstrategie auf den vertragstypischen, vorhersehbaren Schaden begrenzt. Der vertragstypische, vorhersehbare Schaden liegt in der Regel nicht über dem Wert der vereinbarten Vergütung für die entsprechende Einzelleistung oder den entsprechenden Vertragsabschnitt.
7.3. Eine Haftung für entgangenen Gewinn, indirekte Schäden, Folgeschäden oder Schäden aus Ansprüchen Dritter ist bei leichter Fahrlässigkeit ausgeschlossen.
7.4. Die Haftung von Wertstrom Finanzstrategie ist ferner ausgeschlossen für Schäden, die darauf beruhen, dass der Kunde unvollständige, unrichtige oder verspätete Informationen zur Verfügung gestellt hat, oder wenn der Kunde die Empfehlungen von Wertstrom Finanzstrategie eigenmächtig abändert oder nicht umsetzt.
7.5. Wertstrom Finanzstrategie haftet nicht für Markt- oder Kursrisiken, die im Zusammenhang mit der Anlage oder Finanzierung von Kapital stehen. Die Entscheidung über die Umsetzung von Anlageempfehlungen und die Übernahme von Risiken liegt allein beim Kunden. Wertstrom Finanzstrategie übernimmt keine Garantie für das Erreichen der prognostizierten Ergebnisse oder für die Wertentwicklung von Anlagen.
7.6. Die vorstehenden Haftungsbeschränkungen gelten auch für die persönliche Haftung der Mitarbeiter, Vertreter und Erfüllungsgehilfen von Wertstrom Finanzstrategie.
7.7. Die zwingenden Bestimmungen des Produkthaftungsgesetzes bleiben von den vorstehenden Regelungen unberührt.
8.1. Der Schutz Ihrer personenbezogenen Daten ist uns ein wichtiges Anliegen. Wertstrom Finanzstrategie erhebt, verarbeitet und nutzt personenbezogene Daten des Kunden ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen, insbesondere der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG).
8.2. Die Erhebung und Verarbeitung der Daten erfolgt zum Zweck der Vertragsanbahnung und -durchführung, zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten (z.B. Geldwäschegesetz) sowie zur Sicherstellung einer optimalen Beratungsleistung. Hierzu gehören insbesondere Kontaktdaten, finanzielle Informationen, persönliche Lebensumstände und andere für die Finanzplanung relevante Daten.
8.3. Wertstrom Finanzstrategie verpflichtet sich, alle ihr im Rahmen der Beratung bekannt werdenden Informationen und Daten des Kunden streng vertraulich zu behandeln und diese nicht unbefugt an Dritte weiterzugeben. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn dies zur Erfüllung des Vertrages notwendig ist (z.B. an Kooperationspartner zur Durchführung von Produktvermittlungen nach vorheriger Absprache und Einwilligung des Kunden), aufgrund einer gesetzlichen Verpflichtung erforderlich ist oder der Kunde hierzu ausdrücklich und schriftlich eingewilligt hat.
8.4. Der Kunde hat das Recht auf Auskunft über die bei Wertstrom Finanzstrategie gespeicherten personenbezogenen Daten, das Recht auf Berichtigung, Sperrung oder Löschung dieser Daten sowie das Recht auf Widerspruch gegen die Verarbeitung und das Recht auf Datenübertragbarkeit, sofern die gesetzlichen Voraussetzungen hierfür vorliegen.
8.5. Für weitere Informationen zum Thema Datenschutz verweisen wir auf unsere separate Datenschutzerklärung, die auf unserer Webseite https://preyksvy.pro jederzeit abrufbar ist. Diese Datenschutzerklärung ist integraler Bestandteil dieser AGB und regelt detailliert Art, Umfang und Zweck der Erhebung, Verarbeitung und Nutzung personenbezogener Daten sowie die Rechte der betroffenen Personen.
8.6. Der Kunde ist damit einverstanden, dass Wertstrom Finanzstrategie, sofern im Vertrag vereinbart, für Zwecke der Qualitätssicherung, der Dokumentation und der kontinuierlichen Betreuung mit dem Kunden in Kontakt tritt, beispielsweise per E-Mail oder Telefon.
9.1. Anwendbares Recht: Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland unter Ausschluss des UN-Kaufrechts. Sofern der Kunde Verbraucher mit gewöhnlichem Aufenthalt in der EU ist, bleiben zwingende Verbraucherschutzvorschriften des Staates unberührt, in dem der Kunde seinen gewöhnlichen Aufenthalt hat.
9.2. Gerichtsstand: Sofern der Kunde Kaufmann im Sinne des Handelsgesetzbuches, juristische Person des öffentlichen Rechts oder ein öffentlich-rechtliches Sondervermögen ist, ist ausschließlicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesem Vertrag Düsseldorf. Wertstrom Finanzstrategie ist jedoch auch berechtigt, den Kunden an seinem allgemeinen Gerichtsstand zu verklagen. Für Verbraucher gilt der gesetzliche Gerichtsstand.
9.3. Vertragssprache: Die Vertragssprache ist Deutsch.
9.4. Schriftform: Änderungen und Ergänzungen dieses Vertrages sowie dieser AGB bedürfen der Schriftform. Dies gilt auch für die Abänderung dieser Schriftformklausel selbst. Mündliche Nebenabreden bestehen nicht. Individuelle Vereinbarungen im Rahmen des Beratungsvertrages haben Vorrang vor diesen AGB.
9.5. Vertraulichkeit: Beide Parteien verpflichten sich, alle Informationen, die ihnen im Rahmen der Zusammenarbeit bekannt werden und die als vertraulich gekennzeichnet sind oder deren Vertraulichkeit sich aus den Umständen ergibt, streng vertraulich zu behandeln. Diese Verpflichtung besteht auch nach Beendigung des Vertragsverhältnisses fort.
9.6. Urheberrecht: Alle von Wertstrom Finanzstrategie erstellten Unterlagen, Konzepte, Analysen, Finanzpläne und sonstige Arbeitsergebnisse sind urheberrechtlich geschützt. Der Kunde erhält ein nicht-exklusives, nicht übertragbares Nutzungsrecht für den eigenen Gebrauch im Rahmen des Vertragszwecks. Eine Weitergabe an Dritte, Vervielfältigung oder Veröffentlichung bedarf der vorherigen schriftlichen Zustimmung von Wertstrom Finanzstrategie.
9.7. Online-Streitbeilegung für Verbraucher: Die Europäische Kommission stellt eine Plattform zur Online-Streitbeilegung (OS) bereit, die Sie unter https://ec.europa.eu/consumers/odr/ finden. Wertstrom Finanzstrategie ist nicht bereit und nicht verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen.
Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB ganz oder teilweise unwirksam sein oder werden, oder sollte sich in diesen AGB eine Lücke befinden, so wird hierdurch die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen oder des Vertrages im Übrigen nicht berührt. Anstelle der unwirksamen Bestimmung oder zur Ausfüllung der Lücke soll eine angemessene Regelung treten, die, soweit rechtlich möglich, dem am nächsten kommt, was die Vertragsparteien nach dem Sinn und Zweck des Vertrages gewollt hätten, wenn sie die Unwirksamkeit oder Lücke gekannt hätten.
